Advia Asesores Financieros
Nuestros asesores financieros le brindan asesoramiento experto para ayudarle a tomar decisiones informadas sobre su futuro financiero. Ya sea que esté planeando su jubilación, invirtiendo o gestionando deudas, ofrecemos soluciones personalizadas adaptadas a sus objetivos.
Servicios de Jubilación
Planifique una jubilación segura y cómoda, ya sea que esté recién comenzando a ahorrar o cerca de jubilarse.
Servicios de seguros
Proteja lo que más le importa, incluido el seguro de hogar, automóvil y vida.
Administración de Patrimonio
Alcance sus metas financieras y construya un futuro seguro, ya sea aumentando sus inversiones o protegiendo sus activos.
Administración Financiera
Tome el control de sus finanzas y obtenga una comprensión clara de sus ingresos, gastos y objetivos financieros.
Planificación educativa
Construya una base financiera sólida para que pueda apoyar con confianza las aspiraciones educativas de su familia sin estrés financiero.
Seminarios informativos
Aprenda sobre inversión y planificación para la jubilación con nuestros asesores financieros. Inscríbase hoy mismo en nuestro evento virtual.
Planificación financiera personalizada
Entendemos la importancia de asegurar sus metas financieras y gestionar sus inversiones para la jubilación. Nuestros asesores ofrecen servicios integrales de gestión patrimonial, como la inversión del dinero para la jubilación y estrategias personalizadas para que se sienta seguro en su futuro.
Todd Bertsch, AIF®, NSSA®
Asesor financiero | Sirviendo al este de Michigan
Soy un asesor financiero dedicado con amplia experiencia apoyando tanto a particulares como a empresas en la gestión de sus objetivos financieros. Me especializo en crear estrategias personalizadas adaptadas a las necesidades únicas de cada cliente. Sin importar en qué etapa de su vida se encuentre, le ofrezco las herramientas, los recursos y los productos financieros necesarios para ayudarle a crear un plan bien pensado y centrado en sus objetivos, desarrollado en estrecha colaboración con usted.
Emilee Lawrence, CRPC®, Licenciada en Bellas Artes
Asesor financiero | Sirviendo al oeste de Michigan
Como su asesor, le guiaré en la toma de sus decisiones financieras más importantes, informándole sobre las soluciones que ofrecemos y cómo se adaptan a sus necesidades específicas, elaborando un plan que se ajuste a sus objetivos a corto y largo plazo, y ayudándole a tomar decisiones informadas sobre la mejor manera de ejecutar dicho plan y las decisiones que surjan en el camino. Ya sea que se trate de la acumulación de patrimonio, la jubilación, la transferencia de un legado o la planificación de un objetivo futuro diferente, estoy aquí para ayudarle y espero colaborar con usted. Su primera reunión conmigo es gratuita. Espero conocerle pronto.
Josh Lock
Asesor financiero | Sirviendo a Wisconsin e Illinois
Como profesional financiero dedicado, me apasiona guiar a personas y familias hacia el éxito financiero. Mediante una planificación financiera personalizada y asesoramiento experto, ayudo a mis clientes a alcanzar sus metas y a construir una base financiera sólida. Con un profundo compromiso por comprender las necesidades únicas de cada cliente, ofrezco soluciones a medida que abordan sus circunstancias específicas. Ya sea que esté formando una familia, planificando su jubilación o afrontando los imprevistos de la vida, estoy aquí para guiarlo en cada paso del camino. Juntos, crearemos una hoja de ruta financiera personalizada que se ajuste a sus aspiraciones y le ayude a tomar decisiones informadas.
Madeleine Camilli
Asesor financiero | Sirviendo al oeste de Michigan
Ayudo a mis miembros a lograr seguridad financiera mediante estrategias personalizadas de ahorro, inversión y planificación para la jubilación. Mi misión es simplificar decisiones financieras complejas y ofrecer una guía clara y práctica, empoderando a mis clientes para generar patrimonio y proteger su futuro. Ya sea que se esté preparando para un hito importante en su vida o simplemente quiera tomar decisiones financieras más informadas, estoy aquí para apoyarle en cada paso del camino.
Charlemos.
Programe una cita con uno de nuestros asesores financieros y estarán encantados de responder sus preguntas sobre planificación de jubilación, conservación del patrimonio, planificación de inversiones o cualquier otra cosa con la que necesite ayuda.
Preguntas frecuentes de Advia Financial Advisors
¡Claro que sí! Cuanto antes empieces, más fácil será. Tenemos acceso a cuentas especiales diseñadas para ayudarte a ahorrar para la universidad.
La creación de documentos patrimoniales, incluidos los documentos fiduciarios, debe ser realizada por un profesional legal. Advia Financial Advisors puede ofrecerle acceso a un profesional para ayudarle con esto. Si bien no creamos estos documentos, podemos ayudarle a implementarlos en sus cuentas de inversión.
El tipo de cuenta en la que se guarda el efectivo determina las opciones disponibles. Ofrecemos acceso a cuentas de efectivo aseguradas para garantizar la seguridad. La Corporación Federal de Seguro de Depósitos (FDIC) protege depósitos de hasta $250,000 por depositante. La FDIC cubre a la mayoría de los bancos y asociaciones de ahorro estadounidenses, pero no a todos, en caso de insolvencia de la institución. La FDIC no cubre valores, fondos mutuos ni inversiones similares. Para obtener más información sobre el seguro de la FDIC, visite www.fdic.gov.
La mejor opción entre pagos mensuales y un pago único de su pensión depende de sus circunstancias personales. Podemos ayudarle a tomar una decisión informada según sus necesidades y objetivos específicos de jubilación.
Entendemos que la transición a un nuevo empleo, o incluso la jubilación, puede ser abrumadora. Un participante de un plan que deja de trabajar para una empresa suele tener cuatro opciones, cada una con ventajas y desventajas: 1) Dejar el dinero en el plan de su antiguo empleador si está permitido; 2) Transferir los activos al plan de su nuevo empleador, si hay uno disponible y se permiten transferencias; 3) Transferir a una cuenta IRA; o 4) Retirar el valor de la cuenta. Nuestros asesores pueden ofrecer servicios de transferencia y buscar maximizar sus fondos.
Una cuenta IRA Roth* le permite aportar dinero después de impuestos y retirar fondos libres de impuestos durante la jubilación. Una cuenta IRA tradicional** utiliza contribuciones antes de impuestos, pero los retiros tributan como ingresos ordinarios. Dado que las normas varían, es recomendable consultar con un asesor. Los objetivos de jubilación son diferentes para cada persona, por lo que ofrecemos herramientas para ayudar a los miembros a comprender mejor su tolerancia al riesgo y quiénes son como clientes. Para encontrar las mejores opciones para usted, programe una reunión con nuestros asesores; ellos pueden ayudarle a encontrar el vehículo de jubilación que mejor se adapte a sus necesidades.
* Una cuenta IRA Roth ofrece un aplazamiento de impuestos sobre las ganancias de la cuenta. Los retiros calificados de ganancias de la cuenta están exentos de impuestos. Los retiros de ganancias antes de los 59 años o antes de la apertura de la cuenta durante 5 años, lo que ocurra más tarde, pueden resultar en una multa del 10% del IRS. Pueden aplicarse limitaciones y restricciones.
** Las contribuciones a una cuenta IRA tradicional pueden ser deducibles de impuestos durante el año de aportación, con el impuesto sobre la renta vigente al momento del retiro. Los retiros antes de los 59 años pueden resultar en una penalización del 10% del IRS, además del impuesto sobre la renta vigente.
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